- Регистрация
- 12 Июн 2018
- Сообщения
- 223
- Реакции
- 206
- Репутация
- 33
В этой краткой статье я опишу некоторые моменты при работе с такой на мой взгляд популярной в РФ ЭПС (Электронные Платёжные Системы), как Яндекс Деньги. Далее сокращённо (ЯД) и методы обнала.
P.S я не профи при работе с ЭПС, здесь просто мой опыт, который мне помогает и с которым я делюсь.
Введение во всю «кухню»
При работе с любыми электронными деньгами, полученными серым или черным путем, следует соблюдать хотя бы элементарные правила анонимности. Всегда стоит учитывать тот факт, что абсолютно все транзакции, совершенные с электронными или банковскими счетами могут отслеживаться, в режиме реального времени.
Вне зависимости от того, откуда у вас появляются средства, всегда разграничивайте личные кошельки и рабочие. При этом, учитывайте, что если ваши деньги серые или черные, то ни в коем случае нельзя их переводить с кошелька на кошелек прямым переводом. Это одна из самых типичных ошибок, создать «левый» кошелек, на левую сим и данные, получать на него деньги – и переводить их сразу на личный кошелёк или карту. Единственный ваш плюс в этом, вы не сообщаете свой кошелек отправителю средств и в случае если вами займутся Стражи Галактики у них будет на один запрос больше) Но если на ваш кошелек поступит претензия, то может сложиться неприятная ситуация, когда тот же ЯД или адский Qiwi заблокируют всю цепочку кошельков, включая, ваш личный.
Стоит отметить, что в банковской сфере, есть единая система отслеживания переводов между счетами. В электронных системах, пока централизованной системы нет, и переводы можно отслеживать, лишь в сегментах конкретных платежных систем.
Так же я хочу затронуть психологический аспект. По большому счета, при выводе средств скрываться можно только от двух инстанций – ФНС (или налоговой) и правоохранительных органов. В случае если у вас, каким-либо образом возникнут проблемы с налоговой, самое худшее в данной ситуации, вас заставят оплатить все налоги (13% подоходный) и штраф. Как сверх неудачное стечение обстоятельств, вам могут припаять незаконную предпринимательскую деятельность – там тоже штрафы, и нет ничего связанного с реальным лишением свободы. Для того, чтоб не попасться на таком, кроме всякой анонимности при выводе, вам надо иметь легенды, желательно, как-то подкрепленные чем-либо. Например, аккаунт фриланса, на котором есть выполненные работы, или счет в Букмекерской конторе, или сайт для людей. Способов уйма. Обязательно, не поленитесь, и подберите свой. Ведь намного лучше, просто отдать часть денег государству, чем реально пойти по статье УК.
Если же у вас возникли проблемы с правоохранительными органами, то тут, такими вещами как штрафы, можно не отделаться. Если происходит реальный обман людей или другая чернуха – интерес правоохранительных органов вам обеспечен. Стоит отметить, что ФНС работает с финасовыми отчетами, банковскими счетами, переводами, документами на ваше имущество. То есть идет от факта наличия у вас денег. Правоохранительные органы же наоборот имеют факт преступления и ищут того, кто его совершил. Как раз в электронных платежах те и другие, имеют права и возможности отслеживать переводы. Если говорить про организационные моменты, то Налоговую мало интересуют суммы меньше 300000 в месяц или 3000000 в год.
Кроме ФНС есть еще спец орган – Финмониторинг. Он осуществляет контроль за выполнением юридическими и физическими лицами законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, и финансированию терроризма (115-ФЗ), а также привлечение к ответственности юридических и физических лиц, допустивших нарушение законодательства Российской Федерации в этой сфере. Этот орган занимается больше отслеживанием операций, а в последствии передает данные в налоговую или в правоохранительные органы. Вы можете попасть под контроль финмониторинга в случаях: приобретения вами или членами вашей семьи крупного имущества (квартиры, дорогие машины и т.д.); частые получения денег на свои банковские счета от неизвестных отправителей; редкие, но крупные получения денег на свои банковские счета; наличие крупных сумм денег (более чем суммарный доход семьи за 2 года) на банковских счетах и др.
Теперь, давайте поговорим о том, как деньги от источника дойдут до вашего кошелька. Глобально – тут всего два варианта. Вариант первый (для относительно не крупных сумм, менее 250 000 рублей в месяц) – прокрутки и запутывания переводов с последующим переводом на ваши личные кошельки или счета. В данном случае, смысл заключается в том, чтобы не связать вас лично с серыми или черными деньгами. То есть факт получения денег есть, и вам надо лишь сделать так, чтобы они казались белыми или вообще про них никто не узнал.
Второй способ (для более крупных или более черных сумм) заключается в том, что кроме простой прокрутки и вывода к себе, обязательно должны оставаться деньги, которые в обход ваших личных кошельков или банковских счетов становились наличкой. Этот способ более сложнее, так как необходимо сделать все, что бы ваши ФИО, лицо, ip-адрес и другие данные нигде не засветились.
И третий способ - будем гонять денюжи через криптувалюты! Этот способ я думаю вам в дальнейшем и расскажу.
Получаем профит.
Итак, я писал выше, что нужно разделить рабочие и личные кошельки. Причем никогда их не нужно путать, и по возможности, не совершать переводы между ними. Кошелек для получения серых средств должен быть создан анонимно. Для ЯД: не используйте вход в серые и белые кошельки с одного ПК желательно, даже если меняете ip адрес входа. Про браузер и т.п я вообще молчу. Вообще разграничьте технику для работы и для личного пользования.
Уделяйте внимание комментариям к переводам, по дефолту ЯДу покуй, что там пишут, но в случае, каких-либо разбирательств с поддержкой– это может сыграть важную роль. Не стоит делать комментарии к переводам типа «пукпукежз123», а так же писать банальные «за услуги», «за консультацию» или «за дизайн сайта». Комментарии к переводам должны быть как можно более точными и белыми, если хотите сохранить в тайне, за что получены деньги на самом деле. Примеры правильных комментариев к переводам «Оплата рекламы на сайте 16000 показов с 12 по 29 августа 2018 года от [email protected]» или «Заказ таргетированной рекламы в ВКонтакте – 28 августа 2018 года от Григория Измайлова». Кроме рекламы может быть очень много других белых тем, включая покупку товаров и т.д. При переводе на какой-либо кошелек А с комментарием про рекламу, следите за тем, что бы следующие переводы на этот же кошелек были со схожими комментариями.
Всё это нужно, что бы поддержка нам верила.
У меня не так давно случай был. Дурень положил бабки, я их вывел и при следующем профите ЯД мне пишет «бороду» Мол пришёл Саб-Зиро и заморозил ваш кошелёк. Идите в поддержку для выяснения всего и вся. Коммент он вообще не оставил… (Бестолочь одним словом) Чек у меня на руках был от Дурика, написал в поддержку, мол так и так, не могу пользоваться. + Ещё пару раз позвонил (Я ж рядовой пользователь ПК, писать сложно, лучше позвоню)
* Я работаю по серым схемам, так что могу звонить. Если вы по чернухи идёте. Забудьте о звонке, либо найдите кто за вас позвонит. ЭТО ВАЖНО.
Потом написал о грустной истории, мол есть у меня кореш, бабки ему занял, а он такой пездюк…Не отдавал их мне и тут когда вернул, сразу кошелёк в блок.
Для поддержки всё выглядело, что друг деньги не хотел отдавать, поэтому и нажаловался на меня))) По итогу всё разблочили.
Итак, для приема всех денег от третьих лиц вы используете серый кошелек. В последствие, эти деньги должны оказаться на ваших личных кошельках (если мы ставим целью первый способ, указанный выше). Для этого нам нужно обязательно прокрутить все полученные деньги, но это нужно сделать так, чтобы операции с кошельком выгладили естественно, то есть необходимо сделать видимость, что владелец кошелька обычный человек, который живет своей жизнью, а не просто имеет транзитный кошелек.(По условиями ЯД, транза запрещена. Так что за это в лок, как милый мой) Для этого нужно совершать какие-либо покупки с этого кошелька, делать переводы куда-либо, а также посылать деньги себе на несколько кошельков, а не один.
Если вы получаете деньги от Партнерки или из другого места, где фиксированные комментарии к переводу, то можно моментально переводить деньги на другой серый кошелек, а уже с него вести различные операции, в том числе и по отбеливанию средств. Это полезно, так как – складывается впечатление, что вы выводите средства на свой белый кошелек, и они, как-никак не напрямую получены от Партнёрки.
Все серые кошельки должны быть минимально со статусом Именной, желательно, Никогда не используйте услуги активации в Интернете, для регистрации кошельков. Все симки должны быть у вас на руках и в рабочем состоянии. (Это если кошелёк не на раз)
Подведем небольшой итог. Самое главное, никогда не принимать серые-чёрные средства на свой личный кошелек, и не передавать их напрямую себе. Особое внимание уделяйте комментариям к переводу.
P.S я не профи при работе с ЭПС, здесь просто мой опыт, который мне помогает и с которым я делюсь.
Введение во всю «кухню»
При работе с любыми электронными деньгами, полученными серым или черным путем, следует соблюдать хотя бы элементарные правила анонимности. Всегда стоит учитывать тот факт, что абсолютно все транзакции, совершенные с электронными или банковскими счетами могут отслеживаться, в режиме реального времени.
Вне зависимости от того, откуда у вас появляются средства, всегда разграничивайте личные кошельки и рабочие. При этом, учитывайте, что если ваши деньги серые или черные, то ни в коем случае нельзя их переводить с кошелька на кошелек прямым переводом. Это одна из самых типичных ошибок, создать «левый» кошелек, на левую сим и данные, получать на него деньги – и переводить их сразу на личный кошелёк или карту. Единственный ваш плюс в этом, вы не сообщаете свой кошелек отправителю средств и в случае если вами займутся Стражи Галактики у них будет на один запрос больше) Но если на ваш кошелек поступит претензия, то может сложиться неприятная ситуация, когда тот же ЯД или адский Qiwi заблокируют всю цепочку кошельков, включая, ваш личный.
Стоит отметить, что в банковской сфере, есть единая система отслеживания переводов между счетами. В электронных системах, пока централизованной системы нет, и переводы можно отслеживать, лишь в сегментах конкретных платежных систем.
Так же я хочу затронуть психологический аспект. По большому счета, при выводе средств скрываться можно только от двух инстанций – ФНС (или налоговой) и правоохранительных органов. В случае если у вас, каким-либо образом возникнут проблемы с налоговой, самое худшее в данной ситуации, вас заставят оплатить все налоги (13% подоходный) и штраф. Как сверх неудачное стечение обстоятельств, вам могут припаять незаконную предпринимательскую деятельность – там тоже штрафы, и нет ничего связанного с реальным лишением свободы. Для того, чтоб не попасться на таком, кроме всякой анонимности при выводе, вам надо иметь легенды, желательно, как-то подкрепленные чем-либо. Например, аккаунт фриланса, на котором есть выполненные работы, или счет в Букмекерской конторе, или сайт для людей. Способов уйма. Обязательно, не поленитесь, и подберите свой. Ведь намного лучше, просто отдать часть денег государству, чем реально пойти по статье УК.
Если же у вас возникли проблемы с правоохранительными органами, то тут, такими вещами как штрафы, можно не отделаться. Если происходит реальный обман людей или другая чернуха – интерес правоохранительных органов вам обеспечен. Стоит отметить, что ФНС работает с финасовыми отчетами, банковскими счетами, переводами, документами на ваше имущество. То есть идет от факта наличия у вас денег. Правоохранительные органы же наоборот имеют факт преступления и ищут того, кто его совершил. Как раз в электронных платежах те и другие, имеют права и возможности отслеживать переводы. Если говорить про организационные моменты, то Налоговую мало интересуют суммы меньше 300000 в месяц или 3000000 в год.
Кроме ФНС есть еще спец орган – Финмониторинг. Он осуществляет контроль за выполнением юридическими и физическими лицами законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, и финансированию терроризма (115-ФЗ), а также привлечение к ответственности юридических и физических лиц, допустивших нарушение законодательства Российской Федерации в этой сфере. Этот орган занимается больше отслеживанием операций, а в последствии передает данные в налоговую или в правоохранительные органы. Вы можете попасть под контроль финмониторинга в случаях: приобретения вами или членами вашей семьи крупного имущества (квартиры, дорогие машины и т.д.); частые получения денег на свои банковские счета от неизвестных отправителей; редкие, но крупные получения денег на свои банковские счета; наличие крупных сумм денег (более чем суммарный доход семьи за 2 года) на банковских счетах и др.
Теперь, давайте поговорим о том, как деньги от источника дойдут до вашего кошелька. Глобально – тут всего два варианта. Вариант первый (для относительно не крупных сумм, менее 250 000 рублей в месяц) – прокрутки и запутывания переводов с последующим переводом на ваши личные кошельки или счета. В данном случае, смысл заключается в том, чтобы не связать вас лично с серыми или черными деньгами. То есть факт получения денег есть, и вам надо лишь сделать так, чтобы они казались белыми или вообще про них никто не узнал.
Второй способ (для более крупных или более черных сумм) заключается в том, что кроме простой прокрутки и вывода к себе, обязательно должны оставаться деньги, которые в обход ваших личных кошельков или банковских счетов становились наличкой. Этот способ более сложнее, так как необходимо сделать все, что бы ваши ФИО, лицо, ip-адрес и другие данные нигде не засветились.
И третий способ - будем гонять денюжи через криптувалюты! Этот способ я думаю вам в дальнейшем и расскажу.
Получаем профит.
Итак, я писал выше, что нужно разделить рабочие и личные кошельки. Причем никогда их не нужно путать, и по возможности, не совершать переводы между ними. Кошелек для получения серых средств должен быть создан анонимно. Для ЯД: не используйте вход в серые и белые кошельки с одного ПК желательно, даже если меняете ip адрес входа. Про браузер и т.п я вообще молчу. Вообще разграничьте технику для работы и для личного пользования.
Уделяйте внимание комментариям к переводам, по дефолту ЯДу покуй, что там пишут, но в случае, каких-либо разбирательств с поддержкой– это может сыграть важную роль. Не стоит делать комментарии к переводам типа «пукпукежз123», а так же писать банальные «за услуги», «за консультацию» или «за дизайн сайта». Комментарии к переводам должны быть как можно более точными и белыми, если хотите сохранить в тайне, за что получены деньги на самом деле. Примеры правильных комментариев к переводам «Оплата рекламы на сайте 16000 показов с 12 по 29 августа 2018 года от [email protected]» или «Заказ таргетированной рекламы в ВКонтакте – 28 августа 2018 года от Григория Измайлова». Кроме рекламы может быть очень много других белых тем, включая покупку товаров и т.д. При переводе на какой-либо кошелек А с комментарием про рекламу, следите за тем, что бы следующие переводы на этот же кошелек были со схожими комментариями.
Всё это нужно, что бы поддержка нам верила.
У меня не так давно случай был. Дурень положил бабки, я их вывел и при следующем профите ЯД мне пишет «бороду» Мол пришёл Саб-Зиро и заморозил ваш кошелёк. Идите в поддержку для выяснения всего и вся. Коммент он вообще не оставил… (Бестолочь одним словом) Чек у меня на руках был от Дурика, написал в поддержку, мол так и так, не могу пользоваться. + Ещё пару раз позвонил (Я ж рядовой пользователь ПК, писать сложно, лучше позвоню)
* Я работаю по серым схемам, так что могу звонить. Если вы по чернухи идёте. Забудьте о звонке, либо найдите кто за вас позвонит. ЭТО ВАЖНО.
Потом написал о грустной истории, мол есть у меня кореш, бабки ему занял, а он такой пездюк…Не отдавал их мне и тут когда вернул, сразу кошелёк в блок.
Для поддержки всё выглядело, что друг деньги не хотел отдавать, поэтому и нажаловался на меня))) По итогу всё разблочили.
Итак, для приема всех денег от третьих лиц вы используете серый кошелек. В последствие, эти деньги должны оказаться на ваших личных кошельках (если мы ставим целью первый способ, указанный выше). Для этого нам нужно обязательно прокрутить все полученные деньги, но это нужно сделать так, чтобы операции с кошельком выгладили естественно, то есть необходимо сделать видимость, что владелец кошелька обычный человек, который живет своей жизнью, а не просто имеет транзитный кошелек.(По условиями ЯД, транза запрещена. Так что за это в лок, как милый мой) Для этого нужно совершать какие-либо покупки с этого кошелька, делать переводы куда-либо, а также посылать деньги себе на несколько кошельков, а не один.
Если вы получаете деньги от Партнерки или из другого места, где фиксированные комментарии к переводу, то можно моментально переводить деньги на другой серый кошелек, а уже с него вести различные операции, в том числе и по отбеливанию средств. Это полезно, так как – складывается впечатление, что вы выводите средства на свой белый кошелек, и они, как-никак не напрямую получены от Партнёрки.
Все серые кошельки должны быть минимально со статусом Именной, желательно, Никогда не используйте услуги активации в Интернете, для регистрации кошельков. Все симки должны быть у вас на руках и в рабочем состоянии. (Это если кошелёк не на раз)
Подведем небольшой итог. Самое главное, никогда не принимать серые-чёрные средства на свой личный кошелек, и не передавать их напрямую себе. Особое внимание уделяйте комментариям к переводу.